主題：驚動金融圈！“80后”銀行女員工詐騙2600多萬，判了

近日，中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示，一位“80后”銀行女員工，通過謊稱有“內部投資項目”，5年時間多次實施詐騙， 21人“上鉤”合計被騙兩千多萬。最終經審查，該女員工因犯詐騙罪，被判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣50萬元整。

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以高額返利為誘餌
詐騙21人兩千多萬

具體來看，該女員工呂某系盛京銀行沈陽市紅霞支行員工，1983年4月12日出生于遼寧省沈陽市。

2015年至2020年5月期間，被告人呂娜多次在沈陽市和平區(qū)等地利用其盛京銀行職員的身份，謊稱銀行內部有為出國人員墊資的投資項目，以高額返利為誘餌，欺騙被害人王某1、安某、李某1等20余人以現金、信用卡、網絡貸款等方式向其投資，騙取被害人的錢款。

經審計，王某1等21名被害人為被告人呂娜支出資金2664.33萬元，收到呂娜等人支付的資金2216.48萬元，收入小于支出447.86萬元。另查明，楊某3、吳某、楊某2三人為被告人呂娜支出資金1280.45萬元，收到呂娜等人支付的資金1374.03萬元，收入大于支出93.58萬元。蘆兆瑋、原某、儀楊的賬戶未納入審計。

被告人呂娜及其辯護人對公訴機關指控的犯罪事實及罪名均無異議，且能認罪認罰。并于2020年5月26日被沈陽市公安局和平分局刑事拘留，2020年7月1日經沈陽市和平區(qū)人民檢察院批準逮捕，次日由沈陽市公安局和平分局執(zhí)行逮捕。

沈陽市和平區(qū)法院審理此案認為，被告人呂娜以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相方法多次騙取他人財物，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。故公訴機關指控成立。被告人呂娜經公安機關傳喚到案后能如實供述犯罪事實，具有自首情節(jié)，且能夠自愿認罪認罰，依法可減輕處罰。

根據相關法律法規(guī)，認定呂某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣五十萬元整，依法上繳國庫。同時，責令呂某退賠21名被害人相應損失。

盛京銀行頻收高額罰單

其實，上述呂某這一案件，也從側面反映了盛京銀行在工作人員及業(yè)務管理等方面存在諸多問題，盛京銀行近年來頻收大額罰單。

數據顯示，5月份被罰城商行共有19家，其中盛京銀行單筆罰單金額最高，罰沒總額約551.9萬元，罰沒總額居首。

具體來看，5月13日，盛京銀行上海黃浦支行被罰300萬元，并責令改正。主要違法違規(guī)事實為：2018年3月至7月，該支行違規(guī)向“四證”不全的房地產項目發(fā)放貸款；2018年12月，該支行辦理銀行承兌匯票業(yè)務貿易背景真實性審查嚴重違反審慎經營規(guī)則；2018年12月，該支行銀行承兌匯票業(yè)務保證金來源審核嚴重違反審慎經營規(guī)則；2018年1月，該支行發(fā)放無指定用途的個人貸款、未嚴格執(zhí)行個人貸款支付管理、以貸轉存吸存。

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此外，盛京銀行股份有限公司上海分行因2018年6月至2018年12月，該分行未真實轉讓部分信貸資產。2019年1月至7月，該分行向關系人發(fā)放信用貸款。被上海監(jiān)管局責令改正，罰沒合計101.86萬元。

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盛京銀行2020年凈利潤大幅下滑

據了解，盛京銀行是東北地區(qū)成立最早、規(guī)模最大、實力雄厚的總部銀行，成立于1997年9月，其前身是沈陽市商業(yè)銀行，2007年2月經國家銀監(jiān)會批準更名為盛京銀行，并實現跨區(qū)域經營。

年報數據顯示，2020年全年，盛京銀行營業(yè)收入162.67億元，同比下降22.6%；歸屬于該行股東的凈利潤12.04億元，同比下降77.9%。

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對于營收的大幅下滑，盛京銀行解釋稱，主要是由于報告期內經濟金融形勢復雜嚴峻，特別是新冠疫情的沖擊，該行采取降低利率、減費讓利、延期還本付息等方式主動讓利實體經濟。同時，嚴格審慎進行資產分類管理，加大了撥備計提力度。

該行2020年底的資產總額人民幣10379.58億元，較年初增長人民幣164.78億元，增幅1.6%，資產規(guī)模穩(wěn)居萬億水平。不過在資產質量方面，數據顯示，截至2020年末，該行不良貸款金額為178.3億元，不良貸款率為3.26%，比2019年末抬升1.51個百分點。

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