主題：工行私人銀行部被罰950萬(wàn)！涉理財(cái)資金違規(guī)投資等11項(xiàng)違法違規(guī)行為



澎湃新聞

工行私人銀行部收到近千萬(wàn)元罰單。

1月15日，上海金融監(jiān)管局披露的罰單顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司私人銀行部因11項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款950萬(wàn)元。

具體來(lái)看，工行私行部的違法違規(guī)行為包括：股權(quán)投資母基金業(yè)務(wù)未制定管理制度、未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)、理財(cái)業(yè)務(wù)未進(jìn)行獨(dú)立盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品、理財(cái)資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域、理財(cái)資金違規(guī)用于歸還本行貸款、理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)名單制管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、投資審查程序嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、理財(cái)投資業(yè)務(wù)管理體系嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

與此同時(shí)，時(shí)任工行私人銀行部理財(cái)產(chǎn)品部兼投資管理部副總經(jīng)理歐陽(yáng)至偉因投資審查程序嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、理財(cái)資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，被警告并罰款7萬(wàn)元。

私人銀行部面向高凈值人群，往往服務(wù)的是財(cái)富金字塔頂端的人群。工行官網(wǎng)顯示，2008年3月27日，中國(guó)工商銀行在上海召開(kāi)了私人銀行業(yè)務(wù)啟動(dòng)儀式，正式向社會(huì)公眾推出私人銀行服務(wù)。據(jù)介紹，工商銀行私人銀行業(yè)務(wù)是該行為個(gè)人金融資產(chǎn)在800萬(wàn)元人民幣以上的客戶(hù)提供的以資產(chǎn)管理與顧問(wèn)咨詢(xún)?yōu)楹诵牡呢?cái)富管理服務(wù)。

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