主題：血的教訓(xùn)！賣(mài)自己的銀行卡賺300元，卻致26人被騙幾十萬(wàn)，法院重判

日前，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公示的一則刑事判決書(shū)顯示，被告人趙某將自己的一套的銀行卡賣(mài)出，被判處7個(gè)月有期徒刑，并罰款1萬(wàn)元。

經(jīng)檢察院指控，趙某將自己的銀行卡賣(mài)出后，在短短一個(gè)月之間形成涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件的交易流水就超過(guò)33萬(wàn)元，被害人不少于26人。

據(jù)了解，一套包含U盾、網(wǎng)銀等的銀行卡價(jià)格低則200-300元，高可達(dá)1000元，價(jià)格高低視開(kāi)卡人資料的完善程度而定。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)中，這些“實(shí)人不實(shí)名”的銀行卡將成為犯罪分子走款的掩護(hù)。而利用自己身份在銀行開(kāi)設(shè)銀行卡出售牟利的個(gè)人用戶們，因犯下幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，更是面臨著與銀行卡賣(mài)價(jià)無(wú)法相稱的高昂代價(jià)。

網(wǎng)絡(luò)詐騙“花樣”層出不窮

經(jīng)檢察院指控，趙某了解到賣(mài)一套銀行卡可得人民幣200至300元，包括一張銀行卡開(kāi)通U盾，綁定新手機(jī)號(hào)碼、辦理網(wǎng)上銀行，就辦理了一張銀行卡并將其出售。2020年6月至7月份，趙某賣(mài)出的這張銀行卡涉及刑事案件的交易流水為33.3743萬(wàn)元。

券商中國(guó)記者梳理法院公示信息發(fā)現(xiàn)，在短短一個(gè)月內(nèi)，涉及這張銀行卡的被害人就不少于26人。其中，大部分被害人是為辦理貸款受騙，即犯罪分子偽裝為貸款平臺(tái)客服，以繳存保證金、會(huì)員費(fèi)等作為放貸條件，要求被害人將錢(qián)款轉(zhuǎn)入指定賬戶。

例如，2020年6月18日11時(shí)50分許，自稱是某貸款平臺(tái)業(yè)務(wù)員的唐某添加被害人張某微信稱可為其辦理貸款，張某下載APP注冊(cè)后，對(duì)方以“需交會(huì)員費(fèi)、解除風(fēng)控、刷銀行流水”等理由，要求張某向指定賬戶轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)元，其中1.8萬(wàn)元轉(zhuǎn)入趙某賣(mài)出的銀行卡。張某轉(zhuǎn)賬后仍未下款。

此外，有一名被害人因與“陌生女子”裸聊被拍下不雅視頻進(jìn)行敲詐，損失3000余元，其中1000余元轉(zhuǎn)入趙某賣(mài)出的銀行卡；有犯罪分子偽裝電商客服人員，以商品存在質(zhì)量問(wèn)題需召回理賠，需提高信用額度、理賠保證金等為由騙取被害人錢(qián)財(cái)；還有多名被害人誤信刷單返款等兼職工作遭到損失。

賣(mài)自己的銀行卡可判刑

事實(shí)上，販賣(mài)自己銀行卡賬戶的個(gè)人用戶不僅間接成為犯罪分子的幫兇，助長(zhǎng)了網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，還要面臨來(lái)自法律或政府部門(mén)的懲戒。

在此案中，法院認(rèn)定，趙某在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的情況下，仍使用自己的個(gè)人信息新開(kāi)銀行卡并出售牟利，其行為已經(jīng)構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

考慮到趙某具有坦白及認(rèn)罪認(rèn)罰的情節(jié)，法院最終判處趙某有期徒刑7個(gè)月，并處罰金人民幣1萬(wàn)元。

類似的案例并不少見(jiàn)。例如今年3月，昆明市公示的一份懲戒電詐幫兇名單中就有多達(dá)614人，公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售銀行卡或支付賬戶，且被用于電詐犯罪造成損失的失信用戶，被罰以僅能保留1張銀行卡，5年內(nèi)不得新開(kāi)賬戶且禁用微信、支付寶等網(wǎng)上支付。

為阻斷這些“實(shí)人不實(shí)名”銀行卡搭建起來(lái)的網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)走款通道，去年10月公安部等發(fā)起“斷卡行動(dòng)”，越來(lái)越多金融機(jī)構(gòu)也積極響應(yīng)，清理存量賬戶，并加強(qiáng)新開(kāi)戶管理，華南地區(qū)一位銀行客戶經(jīng)理告訴記者，現(xiàn)在去銀行開(kāi)戶必須用實(shí)名認(rèn)證過(guò)的手機(jī)號(hào)進(jìn)行驗(yàn)證，減少因個(gè)人用戶信息泄露導(dǎo)致“被動(dòng)開(kāi)戶”的可能性。

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