主題：公檢法介入+首次定性非法 加密貨幣集體跳水！十部委聯(lián)合重擊 境外交易所也被警告

央行再次提示防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險。

　　9月24日，央行等共十部委發(fā)布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》。

　　通知指出，近期，虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產安全。主要包括以下方面內容：

　　一是明確虛擬貨幣和相關業(yè)務活動本質屬性，首次明確相關業(yè)務屬于非法金融活動。

　　二是建立健全應對虛擬貨幣交易炒作風險的工作機制，加強部門協(xié)同聯(lián)動，強化屬地落實。人民銀行會同中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等部門建立工作協(xié)調機制。

　　三是加強虛擬幣交易炒作風險監(jiān)測預警。線上監(jiān)測和線下排查相結合，人民銀行、中央網信辦等部門持續(xù)完善加密資產監(jiān)測技術手段，實現虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時信息備份。金融管理部門指導金融機構和非銀行支付機構加強對涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。

　　四是構建多維度、多層次的風險防范和處置體系。

　　受此影響，加密貨幣集體跳水，比特幣一小時內跌逾2000美元，24小時跌幅近3%；以太坊一小時內跌逾200美元，24小時跌幅近7%。同時，美股區(qū)塊鏈概念股盤前普跌，Marathon Digital跌6.5%，嘉楠科技跌超6%，第九城市跌超3%，SOS LIMITED ADR跌近2%。

　　新規(guī)有七個方面不同，以下業(yè)務可能被取締

　　北京大成律師事務所合伙人肖颯對證券時報·券商中國記者表示，本次央行發(fā)布的監(jiān)管通知與此前相比主要有以下七個方面的不同。

　　一是直接挑明usdt屬于虛擬貨幣，不受我國法律保護；

　　二是為虛擬幣做“定價服務”也屬違法，未來會被取締；

　　三是境外交易所的境內人員，不能逃避法律責任；

　　四是涉虛擬幣交易的合同無效，理由是違反公序良俗，法律依據是民法典第153條第2款；

　　五是加密資產概念，將成為“敏感詞匯”，在本輪規(guī)制中被重點關注；

　　六是重點打擊罪名，由之前的組織領導傳銷罪等，逐漸向非法經營罪和詐騙類犯罪更迭，這說明未來打擊的虛擬幣產業(yè)類型和業(yè)務會有所變化，defi業(yè)務可能會成為眾矢之的；

　　七是虛擬幣信息中介模式，壽終正寢，不再灰色，已歸于非法范疇。

　　肖颯認為，會被取締甚至歸罪的業(yè)務類型包括：法幣與虛擬幣兌換，含外國法幣；虛擬幣之間互相兌換；虛擬幣交易的信息中介；為虛擬幣交易定價的業(yè)務，颯姐認為展示定價有可能也會劃入圈內，相關企業(yè)盡量減少不必要的風險；ico(首次代幣發(fā)行)defi(去中心化金融)虛擬幣交易的宣傳媒體；第三方支付公司為虛擬幣相關業(yè)務提供支付結算；區(qū)塊鏈技術公司為虛擬幣業(yè)務提供技術支持，含所謂中立技術行為；名為海外交易所，實際上向境內客戶服務。

　　肖颯認為，本輪規(guī)制的邏輯起點是虛擬幣的強金融屬性，新規(guī)出臺背景是虛擬幣交易回潮，擾亂金融秩序。從《通知》內容來看，前置法包括《銀行法》《證券法》《網安法》《電信條例》《防范非法集資條例》38號文、37號文。結合剛剛發(fā)生的亞運會火炬nft被炒作到百萬+的事件，要想保住碩果僅存的Nft就務必要注意將金融屬性降低到法律可以容許的范圍。

　　不應且不能作為貨幣在市場上流通使用

　　《通知》明確，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發(fā)行、使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

　　“我國對虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的。”央行有關負責人表示，近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經濟金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產安全。按照黨中央、國務院決策部署，人民銀行會同有關部門出臺一系列政策措施，明確虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，禁止金融機構開展和參與虛擬貨幣相關業(yè)務，清理取締境內虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺，持續(xù)開展風險提示和金融消費者教育，取得積極成效。為建立常態(tài)化工作機制，始終保持對虛擬貨幣交易炒作活動的高壓打擊態(tài)勢。

　　定性為非法金融活動

　　與此前的監(jiān)管通知相比，本通知的重要內容在于將虛擬貨幣相關業(yè)務活動明確為“非法金融活動”，且境外虛擬幣交易所向境內居民提供服務同樣被劃為非法金融活動。構成犯罪的，將依法追究刑事責任。

　　為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關責任。

　　《通知》明確指出，虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供撮合服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業(yè)務全部屬于非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

　　虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業(yè)務活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經營期貨業(yè)務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。對于相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關業(yè)務，仍為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關責任。

　　參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。

　　公檢法等十部門協(xié)同聯(lián)動

　　本次發(fā)布的《通知》一個突出特點是多部門和地方的協(xié)同聯(lián)動。此前的相關通知主要是金融監(jiān)管部門發(fā)布，本次最高法、最高檢、公安部均有參與。

　　央行有關負責人表示，要建立部門協(xié)同、央地聯(lián)動的常態(tài)化工作機制。中央層面，人民銀行、中央網信辦、公安部等十部門建立協(xié)調機制，整體統(tǒng)籌和推動工作落實；地方層面，各省級人民政府落實屬地風險處置責任，依法取締打擊本轄區(qū)虛擬貨幣相關非法金融活動。

　　一方面是部門協(xié)同聯(lián)動。人民銀行會同中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等部門建立工作協(xié)調機制，協(xié)同解決工作中的重大問題，督促指導各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。

　　另一方面是強化屬地落實。各省級人民政府對本行政區(qū)域內防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關風險負總責，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國務院金融管理部門分支機構以及網信、電信主管、公安、市場監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機制，統(tǒng)籌調動資源，積極預防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關問題，維護經濟金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。

　　加強虛擬貨幣交易炒作風險監(jiān)測預警

　　全方位監(jiān)測預警。各省級人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測預警機制作用，線上監(jiān)測和線下排查相結合，提高識別發(fā)現虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率。人民銀行、中央網信辦等部門持續(xù)完善加密資產監(jiān)測技術手段，實現虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時信息備份。金融管理部門指導金融機構和非銀行支付機構加強對涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。

　　建立信息共享和快速反應機制。在各省級人民政府領導下，地方金融監(jiān)管部門會同國務院金融管理部門分支機構、網信部門、公安機關等加強線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗證機制，以及預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。

　　構建多維度、多層次的風險防范和處置體系

　　金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關業(yè)務活動提供服務。金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關業(yè)務活動提供賬戶開立、資金劃轉和清算結算等服務，不得將虛擬貨幣納入抵質押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關的保險業(yè)務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，發(fā)現違法違規(guī)問題線索應及時向有關部門報告。

　　加強對虛擬貨幣相關的互聯(lián)網信息內容和接入管理。互聯(lián)網企業(yè)不得為虛擬貨幣相關業(yè)務活動提供網絡經營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導流等服務，發(fā)現違法違規(guī)問題線索應及時向有關部門報告，并為相關調查、偵查工作提供技術支持和協(xié)助。網信和電信主管部門根據金融管理部門移送的問題線索及時依法關閉開展虛擬貨幣相關業(yè)務活動的網站、移動應用程序、小程序等互聯(lián)網應用。

　　加強對虛擬貨幣相關的市場主體登記和廣告管理。市場監(jiān)管部門加強市場主體登記管理，企業(yè)、個體工商戶注冊名稱和經營范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產”“加密貨幣”“加密資產”等字樣或內容。市場監(jiān)管部門會同金融管理部門依法加強對涉虛擬貨幣相關廣告的監(jiān)管，及時查處相關違法廣告。

　　嚴厲打擊虛擬貨幣相關非法金融活動。發(fā)現虛擬貨幣相關非法金融活動問題線索后，地方金融監(jiān)管部門會同國務院金融管理部門分支機構等相關部門依法及時調查認定、妥善處置，并嚴肅追究有關法人、非法人組織和自然人的法律責任，涉及犯罪的，移送司法機關依法查處。

　　嚴厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動。公安部部署全國公安機關繼續(xù)深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”“打擊跨境賭博專項行動”“斷卡行動”，依法嚴厲打擊虛擬貨幣相關業(yè)務活動中的非法經營、金融詐騙等犯罪活動，利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動。

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