主題：公檢法介入+首次定性非法 加密貨幣集體跳水！十部委聯(lián)合重擊 境外交易所也被警告

央行再次提示防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險。

　　9月24日，央行等共十部委發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》。

　　通知指出，近期，虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全。主要包括以下方面內(nèi)容：

　　一是明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動本質(zhì)屬性，首次明確相關(guān)業(yè)務(wù)屬于非法金融活動。

　　二是建立健全應(yīng)對虛擬貨幣交易炒作風險的工作機制，加強部門協(xié)同聯(lián)動，強化屬地落實。人民銀行會同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機制。

　　三是加強虛擬幣交易炒作風險監(jiān)測預(yù)警。線上監(jiān)測和線下排查相結(jié)合，人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測技術(shù)手段，實現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時信息備份。金融管理部門指導金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)加強對涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。

　　四是構(gòu)建多維度、多層次的風險防范和處置體系。

　　受此影響，加密貨幣集體跳水，比特幣一小時內(nèi)跌逾2000美元，24小時跌幅近3%；以太坊一小時內(nèi)跌逾200美元，24小時跌幅近7%。同時，美股區(qū)塊鏈概念股盤前普跌，Marathon Digital跌6.5%，嘉楠科技跌超6%，第九城市跌超3%，SOS LIMITED ADR跌近2%。

　　新規(guī)有七個方面不同，以下業(yè)務(wù)可能被取締

　　北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯對證券時報·券商中國記者表示，本次央行發(fā)布的監(jiān)管通知與此前相比主要有以下七個方面的不同。

　　一是直接挑明usdt屬于虛擬貨幣，不受我國法律保護；

　　二是為虛擬幣做“定價服務(wù)”也屬違法，未來會被取締；

　　三是境外交易所的境內(nèi)人員，不能逃避法律責任；

　　四是涉虛擬幣交易的合同無效，理由是違反公序良俗，法律依據(jù)是民法典第153條第2款；

　　五是加密資產(chǎn)概念，將成為“敏感詞匯”，在本輪規(guī)制中被重點關(guān)注；

　　六是重點打擊罪名，由之前的組織領(lǐng)導傳銷罪等，逐漸向非法經(jīng)營罪和詐騙類犯罪更迭，這說明未來打擊的虛擬幣產(chǎn)業(yè)類型和業(yè)務(wù)會有所變化，defi業(yè)務(wù)可能會成為眾矢之的；

　　七是虛擬幣信息中介模式，壽終正寢，不再灰色，已歸于非法范疇。

　　肖颯認為，會被取締甚至歸罪的業(yè)務(wù)類型包括：法幣與虛擬幣兌換，含外國法幣；虛擬幣之間互相兌換；虛擬幣交易的信息中介；為虛擬幣交易定價的業(yè)務(wù)，颯姐認為展示定價有可能也會劃入圈內(nèi)，相關(guān)企業(yè)盡量減少不必要的風險；ico(首次代幣發(fā)行)defi(去中心化金融)虛擬幣交易的宣傳媒體；第三方支付公司為虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)提供支付結(jié)算；區(qū)塊鏈技術(shù)公司為虛擬幣業(yè)務(wù)提供技術(shù)支持，含所謂中立技術(shù)行為；名為海外交易所，實際上向境內(nèi)客戶服務(wù)。

　　肖颯認為，本輪規(guī)制的邏輯起點是虛擬幣的強金融屬性，新規(guī)出臺背景是虛擬幣交易回潮，擾亂金融秩序。從《通知》內(nèi)容來看，前置法包括《銀行法》《證券法》《網(wǎng)安法》《電信條例》《防范非法集資條例》38號文、37號文。結(jié)合剛剛發(fā)生的亞運會火炬nft被炒作到百萬+的事件，要想保住碩果僅存的Nft就務(wù)必要注意將金融屬性降低到法律可以容許的范圍。

　　不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用

　　《通知》明確，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。

　　“我國對虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的?！毖胄杏嘘P(guān)負責人表示，近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全。按照黨中央、國務(wù)院決策部署，人民銀行會同有關(guān)部門出臺一系列政策措施，明確虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，禁止金融機構(gòu)開展和參與虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，清理取締境內(nèi)虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺，持續(xù)開展風險提示和金融消費者教育，取得積極成效。為建立常態(tài)化工作機制，始終保持對虛擬貨幣交易炒作活動的高壓打擊態(tài)勢。

　　定性為非法金融活動

　　與此前的監(jiān)管通知相比，本通知的重要內(nèi)容在于將虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動明確為“非法金融活動”，且境外虛擬幣交易所向境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣被劃為非法金融活動。構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責任。

　　為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責任。

　　《通知》明確指出，虛擬貨幣兌換、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供撮合服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)全部屬于非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締；境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。

　　虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。對于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責任。

　　參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

　　公檢法等十部門協(xié)同聯(lián)動

　　本次發(fā)布的《通知》一個突出特點是多部門和地方的協(xié)同聯(lián)動。此前的相關(guān)通知主要是金融監(jiān)管部門發(fā)布，本次最高法、最高檢、公安部均有參與。

　　央行有關(guān)負責人表示，要建立部門協(xié)同、央地聯(lián)動的常態(tài)化工作機制。中央層面，人民銀行、中央網(wǎng)信辦、公安部等十部門建立協(xié)調(diào)機制，整體統(tǒng)籌和推動工作落實；地方層面，各省級人民政府落實屬地風險處置責任，依法取締打擊本轄區(qū)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動。

　　一方面是部門協(xié)同聯(lián)動。人民銀行會同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機制，協(xié)同解決工作中的重大問題，督促指導各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。

　　另一方面是強化屬地落實。各省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風險負總責，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機制，統(tǒng)籌調(diào)動資源，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問題，維護經(jīng)濟金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。

　　加強虛擬貨幣交易炒作風險監(jiān)測預(yù)警

　　全方位監(jiān)測預(yù)警。各省級人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測預(yù)警機制作用，線上監(jiān)測和線下排查相結(jié)合，提高識別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測技術(shù)手段，實現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時信息備份。金融管理部門指導金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)加強對涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。

　　建立信息共享和快速反應(yīng)機制。在各省級人民政府領(lǐng)導下，地方金融監(jiān)管部門會同國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、網(wǎng)信部門、公安機關(guān)等加強線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗證機制，以及預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機制。

　　構(gòu)建多維度、多層次的風險防范和處置體系

　　金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)。金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時向有關(guān)部門報告。

　　加強對虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時向有關(guān)部門報告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。網(wǎng)信和電信主管部門根據(jù)金融管理部門移送的問題線索及時依法關(guān)閉開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。

　　加強對虛擬貨幣相關(guān)的市場主體登記和廣告管理。市場監(jiān)管部門加強市場主體登記管理，企業(yè)、個體工商戶注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內(nèi)容。市場監(jiān)管部門會同金融管理部門依法加強對涉虛擬貨幣相關(guān)廣告的監(jiān)管，及時查處相關(guān)違法廣告。

　　嚴厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動。發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動問題線索后，地方金融監(jiān)管部門會同國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)等相關(guān)部門依法及時調(diào)查認定、妥善處置，并嚴肅追究有關(guān)法人、非法人組織和自然人的法律責任，涉及犯罪的，移送司法機關(guān)依法查處。

　　嚴厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動。公安部部署全國公安機關(guān)繼續(xù)深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”“打擊跨境賭博專項行動”“斷卡行動”，依法嚴厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動中的非法經(jīng)營、金融詐騙等犯罪活動，利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動。

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