主題：浙商證券紀(jì)委書(shū)記替65歲老太投資 3000萬(wàn)剩45萬(wàn)元！法院這樣判


2022年02月04日 15:26 來(lái)源： 紅星資本局

2015年的A股牛市中，浙商證券(601878.SZ)紀(jì)委書(shū)記勸人炒期貨，結(jié)果3000萬(wàn)僅剩45萬(wàn)。2月4日，紅星資本局從中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)獲悉，2015年4月，浙商證券紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)李某路，推薦65歲老太周某茹開(kāi)戶投資3000萬(wàn)元炒期貨。兩個(gè)多月后血虧了98%，只剩下45萬(wàn)。為此，周某茹將李某路及浙商證券、浙商期貨告上了法院。

　　2015年的A股牛市中，浙商證券(601878.SZ)紀(jì)委書(shū)記勸人炒期貨，結(jié)果3000萬(wàn)僅剩45萬(wàn)。

　　2月4日，紅星資本局從中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)獲悉，2015年4月，浙商證券紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)李某路，推薦65歲老太周某茹開(kāi)戶投資3000萬(wàn)元炒期貨。兩個(gè)多月后血虧了98%，只剩下45萬(wàn)。為此，周某茹將李某路及浙商證券、浙商期貨告上了法院。

　　該案件經(jīng)過(guò)一審、二審及最高人民法院民事裁定，李某路承擔(dān)70%的損失。

　　血虧98%！3000萬(wàn)爆倉(cāng)只剩45萬(wàn)

　　2015年，李某路擔(dān)任浙商證券公司專(zhuān)職黨委副書(shū)記兼紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)，有一般證券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格。

　　周某茹與李某路相識(shí)多年，2015年4月，李某路向周某茹描述證券市場(chǎng)投資前景，讓其開(kāi)戶投資，并承諾提供股票信息并參與浙商證券發(fā)行認(rèn)購(gòu)。同時(shí)告知周某茹，開(kāi)設(shè)期貨賬戶只是幫助其拉攏資金做對(duì)沖業(yè)務(wù)，不會(huì)虧損。

　　周某茹在李某路的陪同下，來(lái)到浙商證券公司總部辦了相關(guān)手續(xù)并相繼開(kāi)通了證券賬號(hào)、期貨賬號(hào)，周某茹向其證券賬號(hào)、期貨賬號(hào)共同綁定的銀行賬戶匯入了3000萬(wàn)元。

　　隨后，浙商期貨公司人員為其開(kāi)通了期貨賬戶。4月15日，李某路更改了周婉茹期貨賬戶的交易密碼，周婉茹對(duì)此知情并予以認(rèn)可；5月19日，在周某茹不知情的情況下，李某路再次更改周某茹期貨賬戶的交易密碼；6月30日，李某路在周某茹的要求下，將周某茹期貨賬戶的交易密碼重新更改。

　　周某茹打印交易賬單時(shí)發(fā)現(xiàn)，賬戶被人私自大肆操作，致使賬戶資金嚴(yán)重?fù)p失。自2015年4月15日至6月30日，李某路在周某茹的期貨賬戶內(nèi)頻繁操作交易。5月19日，周某茹期貨賬戶期末權(quán)益為2215.68萬(wàn)元，6月29日的期末權(quán)益為45.04萬(wàn)元。這意味著，周某茹2個(gè)多月內(nèi)血虧98%。

　　周某茹認(rèn)為，浙商證券和浙商期貨違背證券法等法律規(guī)定，疏于管理，缺乏監(jiān)管，開(kāi)戶后出現(xiàn)周某茹賬戶密碼被篡改等情形，指使李某路以浙商證券名義進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，缺乏從業(yè)底線，欺詐并誘導(dǎo)周某茹開(kāi)戶；李某路違背證券從業(yè)人員不得代客操作的規(guī)定，擅自修改客戶密碼惡意操作賬戶，致使自己蒙受巨大損失。

　　隨后，周某茹將浙商證券、浙商期貨、李某路告至浙江省杭州市中級(jí)人民法院。

　　法院判決：券商紀(jì)委書(shū)記承擔(dān)70%賠償責(zé)任

　　2020年4月9日，杭州市中級(jí)人民法院對(duì)該案進(jìn)行了公開(kāi)審理。

　　法院認(rèn)為，上述事實(shí)表明周某茹對(duì)李某路操作其期貨賬戶進(jìn)行交易是明知且認(rèn)可的，故周某茹訴稱(chēng)其未委托他人進(jìn)行任何證券買(mǎi)賣(mài)行為與查明事實(shí)不符。

　　法院同時(shí)指出，因李某路未經(jīng)周某茹同意，在5月19日再次修改交易密碼，客觀上阻礙了周某茹及時(shí)了解和控制其期貨賬戶的交易情況，且李某路修改密碼后擅自進(jìn)行交易的行為造成了周某茹期貨賬戶的巨額虧損，侵害了周某茹的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，依法應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。周某茹在李某路擅自修改密碼后未及時(shí)加以制止，也存在一定過(guò)錯(cuò)，應(yīng)自行承擔(dān)部分后果。法院酌情確定李某路承擔(dān)該損失70%的賠償責(zé)任，即1927.66萬(wàn)元。對(duì)于相關(guān)貸款利息的訴請(qǐng)，法院也予以支持。

　　法院同時(shí)認(rèn)為，周某茹要求浙商證券、浙商期貨對(duì)其財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)共同賠償責(zé)任，缺乏事實(shí)和法律依據(jù)。李某路時(shí)任浙商證券專(zhuān)職黨委副書(shū)記兼紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)，并不負(fù)責(zé)證券或期貨業(yè)務(wù)，也無(wú)進(jìn)行證券或期貨業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的職權(quán)，法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定不禁止其從事期貨交易，浙商證券、浙商期貨并無(wú)權(quán)對(duì)李某路操作期貨賬戶進(jìn)行監(jiān)管。

　　不過(guò)，周某茹不服一審判決結(jié)果，向浙江省高級(jí)人民法院提起上訴，二審法院維持了原判。周某茹又向最高人民法院申請(qǐng)?jiān)賹?，認(rèn)為李某路對(duì)損失負(fù)有主要過(guò)錯(cuò)，自己過(guò)錯(cuò)責(zé)任畸重。


　　對(duì)此，最高人民法院認(rèn)為，經(jīng)原審查明，李某路在從事案涉委托事務(wù)中存在重大過(guò)失，原審認(rèn)定周某茹的放任行為對(duì)于其損失亦具有過(guò)錯(cuò)，并依據(jù)法律相關(guān)規(guī)定認(rèn)定李某路承擔(dān)70%的賠償責(zé)任，具有事實(shí)和法律依據(jù)，并無(wú)不當(dāng)。同時(shí)，周某茹在浙商證券公司總部接受了金融期貨相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)和測(cè)試、簽署了相關(guān)文件、被告知了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，浙商期貨公司也告知了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，故對(duì)周某茹的損失不應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。


　　綜上，最高法裁定，駁回周某茹的再審申請(qǐng)。

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